１１月第１週は「ＦＰの日」

日本ＦＰ協会では１１月の第１週土曜日を「ＦＰの日」と命名している。ＦＰに対する消費者の理解を深めるために１１月いっぱい日本全国で無料セミナーや無料相談会を実施している。
私が所属する神奈川支部では先週の１１月３日の祝日に桜木町の横浜銀行本店の会場を使ってセミナーと相談会を行った。セミナーは「投資信託にだまされるな」の著者である竹川美奈子氏による「投資信託で差がつく資産形成ー大失敗を避けるコツ」であったが昨今の金融情勢を反映してか２００名を超える大盛況であった。
私は横浜市民に対する無料相談会での相談員を担当した。相談会は５０分間の時間内で、相談内容を聞き、ＦＰとしてのアドバイスを行うものであるが、どんな質問が飛び出すかわからない中でわかりやすい適切な回答をしなければならないのだから真剣勝負である。最近の市民は金融情報についてよく勉強しているのでなまはんかな教科書的な答えではかえってＦＰに対する信用を落とすことになりかねない。
結局２件の相談にのったが、１件はキャシュフロー表をもとにした退職金の運用方法に関する相談、もう１件は現在掛けている保険の見直しに関する相談であった。
不確実な将来に対してどのように資金を運用していったらいいのだろうか？あるいは毎月多額な保険料を支払っているがその是非について誰に相談したらいいのかわからない、といった切実な悩みに直面したがそうした悩みに中立的な立場でアドバイスできるのがＦＰの強みである。
来年２月７日には川崎市民を対象とした同様の企画が進行しており、現在私はその実行委員の一人として喧々諤々をやっている最中である。